CONSULTA AO CRÉDITO

Somos distribuidor autorizado Serasa Experian


Vivemos e realizamos negócios em uma sociedade com enorme diversidade, onde o mercado é dinâmico e está em constante transformação e evolução, o que torna a tomada de decisão cada vez mais difícil, por isso, é essencial conhecermos com qualidade de informação as pessoas e empresas que nos relacionamos, sejam eles clientes, por ser nosso principal ativo, fornecedores, pela possibilidade de impactar nossa capacidade produtiva, e parceiros (stakeholders), pela associação de marca e imagem. 


Pensando nisso, a AMIC PR disponibiliza a seus associados o Consulta ao Crédito, setor responsável pela distribuição das soluções da Serasa Experian, por meio dele você tem acesso as mais completas, eficientes e exclusivas ferramentas para apoiar sua tomada de decisão de crédito e realização de negócios.


A nossa parceira, Serasa Experian, é líder no mercado de bureaus de proteção ao crédito, armazenando dados sobre pessoas e empresas de todo o Brasil, os quais são na sequência modelados (organizados) em soluções (relatórios principais e complementares) com informações da sua base de dados, do Cadastro Positivo, conveniados e parceiros, sendo disponibilizado com alta tecnologia através técnicas avançadas de Machine Learning. 


Para você conhecer um pouco das nossas soluções, relacionamos a seguir algumas das informações mais utilizadas, disponíveis através das nossas ferramentas para apoiar sua tomada de decisão de crédito e realização de negócios. 


Dados cadastrais de identificação PJ: n° do CNPJ, razão social, data de fundação, situação cadastral do documento na Receita Federal, nome fantasia, atividade econômica primária, atividade econômica secundária, natureza jurídica/tipo de sociedade, registro, NIRE, nº de funcionários, opção tributária, inscrição estadual, filiais, grafias semelhantes ao CNPJ, quadro de sócios/acionistas e administradores, capital social, realizado, origem, tipo de controle, natureza;

Dados cadastrais de identificação PF: nº do CPF, nome completo, situação cadastral do documento na Receita Federal, data de nascimento, nome da mãe, idade, estado civil, signo, sexo e grafias/nomes semelhantes;

Dados cadastrais de localização PF e PJ: telefones e endereços;

Participação societária ou controle de sócios/acionistas e administradores;

Dados de adimplência/inadimplência: PEFIN – pendências financeiras comerciais, REFIN – pendências financeiras bancárias, CCF – cheque sem fundos, RECHEQUE – cheque sustados, bloqueado/cancelado, extraviado ou roubado/furtado, PROTESTOS, Pendências Internas, Dívidas Vencidas, Dívidas com órgãos e entidades federais do Brasil, Ação Judicial, Participação em Falência, Falência, Concordata e Recuperação Judicial;

Alerta de cheque (apresenta o histórico do cheque consultado e informa a existência de outras grafias e documentos anteriormente consultados para o mesmo cheque, permitindo identificar uma possível fraude na operação);

Histórico de pagamento comercial PJ;

Histórico de pagamento financeiro PJ;

Histórico de pagamento PF;

Faturamento estimado com Positivo PJ;

Renda estimada com Positivo PF;

Renda estimada com Positivo de sócios e administradores PJ;

Gasto estimando com Positivo PJ;

Comprometimento de renda estimado com Positivo PF;

Limite de crédito PJ;

Capacidade de pagamento PF;

Recomenda crédito PF; 

Pontualidade de pagamento PJ;

Índice de relacionamento mercado e setor PJ;

Índice de relacionamento mercado e setor PF;

Vendas com cartão PJ (acesso as principais informações sobre o estabelecimento, como: localização, segmento, tipo de operação, horário de funcionamento, data de início e período da última operação com cartão);

Classificação de risco de crédito com Positivo da empresa;

Classificação de risco de crédito com Positivo dos sócios;

Classificação de risco de crédito com Positivo da empresa e do setor em nível estadual, regional e nacional;

Classificação de risco de crédito com Positivo do setor PJ;

Classificação de risco de crédito com Positivo PF;

Risco de crédito do perfil PF;

Indicador de recuperação de crédito PJ;

Indicador de recuperação de crédito PF;

Alerta de identidade PJ;

Alerta de identidade PF;

Alerta de óbito;

Comportamento de pagamento do setor PJ;

Situação cadastral PJ (Receita Federal, Sintegra e Suframa);

Situação cadastral PF (Receita Federal);

Histórico de consultas realizadas ao documento pela Serasa Experian PF e PJ;

Indicado de operacionalidade PJ;

Código Sintegra PJ;

Código IBGE PJ;

Optante pelo simples nacional PJ;

Representante legal PJ (nome do sócio administrador);

Faixa de funcionários PJ;

Porte da empresa;

Triagem de risco PJ: indicador de risco de empresas destinado a pré-qualificação de listas de prospects e clientes. Fornece pontuação separando as empresas em classes de risco. Sendo de “muito alto” (maior o risco) a “muito baixo” (menor o risco);

Quadro social PJ (apresenta o CPF/CNPJ e a identificação dos sócios, acionistas e administradores da empresa);

Matriz Filial (apresenta nº cnpj, razão social e porte);

Perfil de horário de atendimento PJ;

Tipo de canal de vendas PJ (entrega o tipo de canal que o estabelecimento oferece os produtos e serviços);

Segmento Mosaic PF: segmentação de dados baseada em técnicas analíticas e estatísticas. Classifica a população brasileira em 11 grupos e 40 segmentos, considerando aspectos financeiros, geográficos, demográficos, de consumo, comportamento e estilo de vida;

Mosaic Business: apresenta quantidade de funcionários, natureza juridica, matriz/ filial, porte, setor, perfil dos sócios, indicadores financeiros e geolocalização;

Profissão PF;

Representante legal PF (sócio administrador de empresa);

Triagem de risco PF: indicador que classifica as pessoas conforme perfis de risco financeiro, com objetivo de realizar uma triagem inicial voltada para ações de marketing, separando em 5 faixas. Sendo de “muito alto” (maior risco) a “muito baixo” (menor risco);

Escolaridade PF;

Sócios de empresas PF;

Afinidade com cartão de crédito PF;

Afinidade com crédito consignado PF;

Afinidade com artigos de luxo PF;

Afinidade com celular pós-pago PF;

Afinidade imobiliária PF;

Afinidade com TV por assinatura PF;

Afinidade com banda larga PF;

Afinidade com pacote turístico PF; e

Poder aquisito PF: trata-se de um modelo estatístico que indica a capacidade e o poder de compra de indivíduos adquirirem bens ou serviços. Ele é entregue em 7 faixas de classificação (de “muito alto” a “muito baixo”), com as respectivas faixas de valores para cada uma delas.


As informações citadas e diversas outras exclusivas pelo Consulta ao Crédito, são modeladas (organizadas) em diversos tipos de relatórios principais e complementares para melhor atender, sendo os referidos disponibilizados de maneira online em sítio na web através de Conta-Logon (login e senha).

Veja a seguir, como nossos serviços abrangem todo o ciclo de crédito e negócios da sua empresa: 

Marketing/vendas: identificação, localização e segmentação de mercado/clientes.
Benefícios
Encontrar: clientes antigos ou inativos;
Obter: dados atualizados sobre novos clientes no momento que eles entram em contato com você;
Confirmar: dados cadastrais de clientes;
Melhorar: o cadastro e o banco de dados; e
Localizar: clientes inadimplentes para ações de cobrança.

Análise de crédito e cadastro: identificação, localização, segmentação, identificação de adimplência/inadimplência, classificação de risco de crédito, faturamento/renda estimado, gastos/comprometimento de renda estimado, limite de crédito/capacidade de pagamento sugerido, pontualidade de pagamento, índice de relacionamento mercado e setor, histórico de consultas ao documento etc.;
Benefícios
Agilize seus processos de venda e concessão de crédito;
Consulte de maneira fácil e prática, inconsistências nos dados cadastrais e possíveis restrições de seus clientes;
Reduza a inadimplência e tenha mais proteção contra fraudes;
Ofereça condições diferenciadas de crédito; e
Aumente sua produtividade – tome decisões mais rápidas, precisas e seguras;

Monitoramento e gestão de riscos (clientes, fornecedores e parceiros):

Conhecer e acompanhar o comportamento de seus clientes, fornecedores e parceiros é essencial, por isso, disponibilizamos o monitoramento 24 horas, o sistema identifica e notifica diariamente, através de e-mail, alterações em diversas informações, como: anotações de inadimplência da empresa, sócios e administradores (inclusão ou exclusão de protestos, ações executivas, recuperação judicial, falências, cheques sem fundos, PEFIN - pendências financeiras comerciais e REFIN - pendências financeiras bancárias) e informações cadastrais (indica alteração de razão social, ramo de atividade, endereço, controle societário, composição de quadro de administradores e da situação do CNPJ na base de dados da Serasa Experian).

Benefícios
Aumente suas vendas – descubra novas oportunidades: identifique os clientes que estão melhorando suas condições de compra e ofereça mais produtos e serviços com muito mais segurança;
Não seja surpreendido com fornecedores: identifique rapidamente quais fornecedores estão em situação de maior risco e podendo comprometer o bom andamento do seu negócio; e
Evite perdas com inadimplência: ao acompanhar os clientes, você fica sabendo de alterações negativas em no máximo um dia, permitindo uma ação proativa sobre o limite de crédito e as condições de venda.

Prevenção contra fraudes em seu CNPJ e CPF:

Por meio de monitoramento 24 horas, o sistema identifica e notifica diariamente, através de e-mail, alterações em diversas informações, como: anotações de inadimplência da empresa, sócios e administradores (inclusão ou exclusão de protestos, ações executivas, recuperação judicial, falências, cheques sem fundos, PEFIN - pendências financeiras comerciais e REFIN - pendências financeiras bancárias) e informações cadastrais (indica alteração de razão social, ramo de atividade, endereço, controle societário, composição de quadro de administradores e da situação do CNPJ na base de dados da Serasa Experian).

Benefícios
Não seja surpreendido com dívidas da empresa, sócios e administradores; 
Acompanhe alterações em informações cadastrais da sua empresa; e
Saiba rapidamente de alterações de adimplência/inadimplência que ocorreram em seu CPF.

Cobrança/negativação
Negativação é o serviço exclusivo de inclusão de dívidas não pagas no banco de dados da Serasa Experian com abrangência nacional, a solução disponibiliza dados para localizar o consumidor, viabiliza a comunicação por meio de carta-comunicado e dá orientações para o pagamento.  

Benefícios
Ganhe em facilidade e segurança para localizar e comunicar clientes sobre débitos em aberto;
Obtenha melhora significativa no percentual de recuperação de créditos;
Ofereça oportunidades diferenciadas de pagamento;
Reduza custos: o devedor regulariza a dívida diretamente com a sua empresa;
Conte com abrangência: está presente em todo o Brasil; e
Ganhe praticidade: o processo é simples, fácil e direto, sem intermediários. 

Ser um associado AMIC PR é vantagem sempre!

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SEJA UM CONVÊNIADO

Para Consulta ao crédito

Quer fazer parte do convênio AMIC PR e poder oferecer serviços ou atendimentos aos associados da entidade?

Ser um conveniado lhe permite ofertar seus serviços a mais de 2.300 empresas com mais de 14.000 vidas, de maneira simples, rápida e sem burocracia.

Vantagens de ser conveniado:

  1. A AMIC PR não glosa procedimentos.

  2. Treinamento para operação do sistema permitindo que a adaptação a AMIC PR seja rápida e transparente.

  3. A AMIC PR garante o pagamento de todo procedimento que tenham sido liberados.

  4. A AMIC PR efetua o pagamento nas datas estipuladas, sempre após o envio do relatório de procedimentos.

  5. Quem define o valor de cada procedimento é o próprio profissional, não havendo um valor pré-determinado para cada um.

  6. Todos os atendimentos são liberados antecipadamente, de forma eletrônica.